По экспертным оценкам, в первые два месяца текущего года россияне принесли в ПИФы столько средств, сколько было привлечено за все второе полугодие 2007 года. А посему корреспондент Евгения Романова решила посетить ближайший офис УК «КИТ Фортис Инвестментс», чтобы оценить уровень сервиса, который предлагают сотрудники управляющей компании в условиях повышенного спроса.
Я приняла решение: пока длится благоприятное для покупателя ценных бумаг время, надо «брать». Зашла на сайт УК «КИТ Фортис Инвестментс», нашла адрес офиса: Знаменка, дом 7, строение 3. На страничке компании в интернете карты с точным расположением здания не было, поэтому я чуть не запуталась в улицах и переулках, пока искала управляющую компанию. Оказалось, что офис находится сразу за галереей художника Шилова, вверх по Знаменке.
Внутренний дизайн здания напоминает современную галерею искусств – возникло ощущение, что пришла обогатиться не только финансово, но и культурно. Помещение самого офиса оснащено по последнему слову техники. Посетителей, кроме меня, не было. Я подошла к одной из менеджерских стоек, чтобы уточнить, кто из консультантов мне поможет окончательно разобраться, как грамотно распределить свои финансы по ПИФам в это нелегкое для всего фондового рынка время. Сотрудница компании предложила занять любое из понравившихся мест и подождать консультанта. Через пару минут я уже задавала вопросы.
Сумма,которую не страшно потерять
Оказалось, что УК «КИТ Фортис Инвест-ментс» не только продает собственные паи, но и выступает агентом ряда других управляющих компаний, в том числе УК «Альфа-Капитал» и УК «Тройка Диалог». Я попыталась сосредоточить внимание на интересующих меня паях. Услышала характеристику ПИФов как по видам, так и каждого в отдельности. На вопрос о минимальной сумме вложения консультант сказала: «10 тысяч рублей». «А какая сумма наиболее оптимальна для первой инвестиции?» – допытывалась я. «Ну смотрите: если выберете агрессивную стратегию и короткий срок инвестирования (допустим, год), вы подвергнетесь высоким рискам. В таком случае лучше вкладывать небольшую сумму. А если вы инвестируете на длительный срок, имеет смысл в среднем вложить 100 тысяч рублей», -определила мою отправную финансовую точку консультант. «На какой срок вы посоветуете мне вкладывать?» - я продолжала переживать о своих виртуальных деньгах. «Если будете покупать паи открытых индекс-ных ПИФов «КИТ Фортис -Индекс РТС» и «КИТ Фортис - Индекс ММВБ», то лучше от полутора лет и более, так как в краткосроч ной перспективе на рынке могут про исходить колебания, а в долгосрочной все растет», - пояснила сотрудница управляющей компании.
Я высказала свои опасения по поводу падения фондового рынка, на что тут же получила успокоительную «пилюлю»: «Аналитики рассматривают российский рынок как развивающийся, а значит, перспективный. Это говорит о том, что на нашем рынке в течение длительного времени все будет расти». «Скажите, -спросила я, - а насколько велик риск при агрессивной стратегии? Сколько я могу потерять?» Мне дали понять, что можно уйти в минус. Но ведь можно и сорвать банк…
Паи еще покажут себя
Возможно, я произвела впечатление знающего человека, который может воспринять информацию на слух, без дублирования какими-либо картинками. И только когда я спросила, в какие фонды мне порекомендуют вложить деньги, менеджер принесла со стойки буклет. Далее мы стали распределять мои виртуальные 50 тысяч рублей. В течение разговора стало понятно, что лучше вложить более крупную сумму - кратную моей. Каждый раз для придания своей аргументации солидности моя собеседница ссылалась на мнения аналитиков или показания рынка в прошлом году. Согласна, что для убеждения клиента стоит использовать и эту информацию, однако, находясь на стороне читателей, хочу предупредить, что мнения аналитиков могут быть весьма противоречивыми. Это раз. А ситуация на рынке может измениться совершенно неожиданным образом. Это два. Поэтому «думайте сами, решайте сами…»
Я сказала, что решила придерживаться агрессивной стратегии. Менеджер ответила, что в таком случае советует часть денег вложить в паи открытых ПИФов «КИТ Фортис - Российский потребительский сектор» или «КИТ Фортис - Российские телекоммуникации», а вторую часть средств - в паи одного из умеренно рискованных открытых фондов: «КИТ Фортис - Индекс РТС» или «КИТ Фортис - Индекс ММВБ». «Они еще покажут себя», - добавила она и снова обратила внимание на ПИФ потребительского сектора.
Памятуя о том, что закрытые фонды недвижимости славятся довольно высокой доходностью, я решила расспросить об одном их них. Увы! По словам консультанта, закрытый ПИФ недвижимости «КИТ Фортис Российская жилая недвижимость» был уже сформирован, поэтому управляющая компания не продает его паи. Как я узнала чуть позже, их можно купить в банке -на вторичном рынке обращения паев.
Потом мне рассказали о размере скидок и надбавок в зависимости от объема и срока вложенных денег. «Докладывайте хоть каждый день, но не менее 1000 рублей», – добавила девушка-менеджер. Напоследок она напомнила мне расписание работы офиса и время, в которое можно застать нужного консультанта. А еще она сообщила, что можно предварительно позвонить по телефону и попросить подготовить документы. В этом случае время ожидания при оформлении заявки существенно сократится.
В регионах предлагают «Спасательный круг инвестора»
Как всегда, после столицы я поспешила в регионы. И снова судьба забросила меня в Ростов.
Наученная опытом, я сразу позвонила в банк «КИТ Финанс», который является агентом управляющей компании, чтобы узнать время его работы, – график-то немосковский. В отличие от столичного офиса, открытого с 9.30 утра и до 9 вечера даже в субботу, в региональном банке паи продают только в будни и до 5 вечера, хотя сам банк работает по будням до 19 часов и в субботу с 10 до 14.
Помещение, конечно, не такое просторное, как в Москве, зато при входе посетителей встречает стойка с буклетами. Вы ее замечаете сразу.
За одним из столов несколько человек деловито обсуждали свои финансовые планы, еще несколько молча сидели на диване. Ко мне никто не подошел. Я решительно двинулась на ресепшен. Мне сказали, что я могу сесть к менеджеру, она проконсультирует меня. Я услышала и анализ рынка, и характеристику паев.
Что особенно запомнилось и понравилось, так это рекламная бумажная «вертушка», которую мне подарили, чтобы я самостоятельно могла определиться со стратегией инвестирования в ПИФы. Эта своеобразная финансовая шпаргалка под названием «Спасательный круг инвестора» похожа на детскую игрушку. Она проста в использовании и обеспечивает довольно быстрое запоминание всех особенностей ПИФов компании. Кроме наглядной информации о фондах компания дает элементарные рекомендации: «Распределяй и зарабатывай. Главное правило инвестора: не клади все деньги в одну корзину!» Меня обеспечили также другими бумажными материалами с безумным количеством информации по ПИФам. Впечатление осталось самое позитивное - видно, что люди с ответственностью и знанием дела подходят к работе.
Вывод из моего путешествия по офисам финансовых организаций напрашивается сам собой: для того чтобы принять решение об инвестициях, мысленно разделите процесс покупки паев на несколько этапов - определитесь со стратегией, послушайте консультанта, попытайтесь отделить дельные советы аналитиков от рекламы компании и поступите так, как подсказывают разум и интуиция. Иначе говоря, учитывайте мнения специалистов, но поступайте в соответствии со своими желаниями.
